周記：它有別于“流水賬”、“日記”等形式，流水賬是有什么就記錄什么，不需要作任何修飾和認識的升華，而且內容不限，一周之內可以記錄您每一天的任何事情。以下是學習啦小編分享給大家的關于保險銷售周記，希望大家喜歡!

　　保險銷售周記篇1：財產保險公司實習周記

　　實習的第一周，我們首先到***大連分公司總部進行崗前培訓。培訓從6月28日到7月1日，為期四天。我們參加的是***保險大連分公司個險代理第21期崗前培訓班。這期的培訓班共有二十多位學員，分別來自**大連分公司各區縣的支公司以及區域拓展部。所有的學員隨機分成了四個小組，各小組選出了小組長，同時還選舉了新人班的班長、生活委員、紀律委員等。

　　第一節課，何老師要求我們進行團隊建設，設計組名、組呼。我所在的小組集思廣益，最后命名為“華寧一號”，名字比較特別，我們把自己的小組想象成一支承載著我們的夢想，一飛沖天的火箭。我們的組呼則鑲嵌了各組員的名字，彰顯我們的團結一致。培訓期間，各個小組將進行一系列的評比，選出優秀團隊。

　　隨后，分公司組訓部的各位講師給我們講解了行業與公司、壽險的意義與功用、保險合同的構成、專業化銷售流程、主顧開拓、電話約訪話術、商務禮儀等專題，并介紹了公司的幾款產品，包括新上市的投資分紅險“鴻鑫人生”，即將退市的重大疾病帶分紅的“金泰人生”，以及最能體現首先意義的人身意外險。

　　公司培訓與課堂學習有很大的區別。首先，所有給我們培訓的講師都有豐富的保險從業經驗，因此，講課的同時，他們經常穿插自己平常做業務的經歷，生動鮮明，引人入勝，讓我們這些初涉社會的新人受益匪淺。其次，培訓十分注重氣氛的營造，上課有召集音樂，上課前還有特別的問候。第三，由于是小班授課，課堂上的互動特別多，學員可以隨時提問，氣氛比較活躍。自己還未完全脫離校園，上起課來也是如魚得水。培訓最后一天有一個口試，要我們短時間內背誦公司簡介，并且上講臺通關。我有幸第一個上臺，小試身手，雖然有所缺漏，但還是給班上的人留下了深刻的印象。

　　經過一周新人班培訓的洗禮，我們順利的通過了結業考試，邁出了成為一個保險代理人的第一步。

　　第二周(7.5-7.11)

　　由于所有的保險代理人必需持證上崗，所以，新人都要參加保險代理人資格證考試。考試內容包括：保險與風險管理，保險概述，保險合同，保險基本原則，保險公司業務經營環節，財產保險，人身保險，保險代理人，保險代理從業人員職業道德以及《保險法》等相關法規。

　　公司為所有的學員安排了代職考培訓，幫助學員備考。不過憑自己的專業基礎和對相關內容更的了解，我覺得自己復習效率更高，所以就留在學校這邊備考。一連三天，看完了400多頁的教材，還做了幾套模擬題。周三上午，我們到民-主廣場附近的一個培訓中心參加了代職考的機試。由于準備充分，答題比較順利，最后84分通過。成績出來，我們幾個當天中午就回支公司辦理了入職手續。從這天起，我可以以一個保險代理人的身份開展個人保險業務了。

　　有點迫不及待，我們當天下午就跟隨先期入職的宮元峰同學到大有恬園展業去了。第一天展業，主要任務是突破心理障礙，學會如何同陌生人開口，并且積累一些拒絕話術。由于之前也從事過營銷行業，所以自我感覺良好，有把握快速入門。在大有恬園門前的小廣場轉了轉，很快就找到目標。不過做起來就和想象的不一樣了，我一開口就自報家門：“我是太平洋保險公司的……”，但是一路下來，說上話的沒幾個。

　　周四早會，公司針對新人進行了分組話術演練，在朱經理、莫大姐的指導下，我們編制了話術模板。第一步問候客戶并讓客戶留步，然后說公司有活動，有禮品贈送，就耽誤您幾分鐘，并遞上濕巾。然后介紹公司的產說會和所贈送的獎品，接著遞上傳單，直接介紹產品的重點特征，最后請客戶留下聯系方式。

　　接下來的兩天，我就按著這套模板，摸索自己的話術定式。這兩天主打的產品是“鴻鑫人生”。經過不斷的鍛煉，我覺得“市場調查”這種名義便和準客戶接觸。到了周五，我終于要到第一個客戶的電話。

　　第三周(7.12-7.18)

　　這一周，我們正式按照公司要求填寫“計劃100”，規劃每天的活動量，并及時匯報工作進展。朱經理說我們上周的活動量不足，要求我們加大拜訪量，所以這一周我們的工作計劃排得滿滿的。

　　這一周，我們每天基本上11點結束早會，然后奔赴高新園區海輝大廈，在中午下班的時間發放傳單。我們經過分析，認為海輝的職員收入較高，有一定的購買力。但是午間休息的時間很緊，我們沒法長聊，只能見到人就塞傳單。簡單休息之后就去星海公園或者大有恬園展業，一直忙到晚上七點半。經過摸索，我們一致認為抱小孩的年輕父母是我們的主要客戶群，所以每天展業，大部分都是圍著這些人轉，尋找接觸的機會。

　　突破了心理障礙，話術有所長，我出去展業也駕輕就熟了。進這一周一共收集了4個客戶名單，我也開始進入壽險銷售的下一個流程：電話約訪。我一般選擇中午下班前的半小時，也就是十一點到十一點半這段時間約客戶。第一次約客戶的時候特別謹慎，根據之前展業了解到的資料，把話術在紙上。我第一個約到的客戶是劉姐。劉姐的兒子8個月，所以她向我咨詢了教育金。我最開始給她推薦了鴻鑫人生，她覺得這款產品返本期太長，想找一些短期的。我當時有點蒙了，因為對公司的其他產品還沒有認真了解，第一次約訪沒什么進展。回到公司，我咨詢了王總，王總推薦了“狀元紅”，我于是準備好一份計劃書送過去。計劃書是直觀展現保險收益的，遞交計劃書，就進入了壽險銷售中說明促成的環節。我從壽險的意義與功用、保險強制儲蓄的特征等方面做了講解，讓她回去考慮考慮。第二天早會的時候朱經理總結了一下，覺得我講得過快，操之過急了，建議我不要馬上追蹤這一單。

　　這周的銜訓，王總主要講了轉介紹和電話回訪。轉介紹是壽險銷售中重要的一環，貫穿在整個銷售環節中，方便代理人拓寬渠道。轉介紹的核心是尋找準客戶中的影響力中心，以此開發他們的整個交際圈。總公司的電話回訪是核保的重要環節，回訪成功，產品的銷售才能的到確認。保險代理人要及時讓客戶了解電話回訪的流程，積極配合電話回訪，提高一次回訪的成功率，采集確保傭金僅是到賬。同時，總公司通過電話回訪，防止代理人在銷售產品時出現誤導客戶的情況，保障客戶利益。

　　保險銷售周記篇2：保險公司頂崗實習周記

　　這一周前2天在公司營運部熟悉人保健康險公司的產品及其責任。人保健康的業務經營范圍包括長期疾病保險、短期醫療保險、長期護理保險、短期意外傷害保險，此外，為迎合客戶投資理財的需求，還推出了理財型健康險產品，如健康寶個人護理保險(萬能型)、健康一生個人護理保險(萬能型)。通過詢問小朱得知，目前公司熱銷的產品主要是重大疾病保險和理財型的險種，因此，我特別關注了這些產品條款、保障對象、保險責任、保單利益等。

　　此外，還重點了解了健康險理賠的流程及有關要求。公司營運部負責理賠工作的是小周，在與小周的接觸和交談中，我感覺到健康險的理賠與壽險理賠比較專業性更強，必須要有醫學知識做基礎，小周本人就是醫學專業畢業的。在小周處，我重點了解了理賠流程、注意事項及理賠糾紛的處理、保險欺詐案件的處理。健康險的理賠流程包括：客戶出險→受理申請→資料審核(資料不全返還客戶補充資料)→業務中心審核處理→結案通知→賠款轉入客戶賬戶。

　　這一周后3天我來到了公司長沙營銷二部實習。通過前10天的實習， 我感覺到營運部的工作比較清閑，業務量不大(可能是開業的時間不長的緣故)，加上我的實習時間較短，難以介入他們的具體業務，如果把整個20天的實習時間都放在營運部，我不可能真正了解健康險的全部業務運作流程，必須深入業務第一線，正當我準備向曾總提出這個要求時，營業二部陳美含經理來到營運部辦理單證事宜，我直接向陳經理提出想到他們營運部實習的想法，陳經理爽快答應了。營銷二部是整個分公司5、6月份業務做得最好的一個營業部，他們今年的保費任務是 150萬，目前已完成一半多。一到營銷二部，就遇到了保院30多個正在實習的學生，雖然大多數學生我沒教過，但同學們看到我都感到特別親切，于是，我向陳經理提出跟同學們出去展業，順便調查健康險市場需求情況，了解同學們展業中遇到的問題并現場輔導，陳經理同意了我的請求。

　　在第一周的實習中，給我感受最深的是營銷二部每天的二次早會，第一次早會是由員工們輪流主持，其間包括跳晨操、天氣預報、開心分享、游戲、專題講座等多個環節，為了準備好每一次早會，員工們必須認真做好PPT，想辦法調動會場的氣氛，輪流的會議主持提高了員工的膽識及演講水平。看著這些昔日靦腆的學生在臺上侃侃而談、從容不迫，我不由感嘆到學生的變化是如此之大。二次早會是由小組成員提出在工作中遇到的問題，大家一起討論并解決，集思廣益，發揮群體作用，如果自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補這個不足，大家從多角度地看問題，結論也就更加全面、合理、準確。通過討論，提高個體認識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業績分享的時，再把成功者的經驗記下來，互相交流學習。公司的這種要求很好地體現了員工團隊的專業、高效、凝聚力。

　　保險銷售周記篇3：保險公司頂崗實習周記

　　通過實習，我了解到我國保險業存在著不少問題。既有保險公司和保險代理人的問題，也有居民的經濟購買力和意識的問題。

　　1、 保險市場混亂，監管自律不到位

　　當前，我國保險市場十分混亂，代理手續費混亂，回扣，商業賄賂等在保險業內出現多，惡性競爭越來越突出，整個保險市場特別是代理人市場很亂，我國保險監管機構本身沒有發揮出重大作用，監管很不到位，一是保監局人手少，管不過來，二來行業協會自律由于諸多原因落實很難，行業自律要發揮作用有待時日。

　　2、管理人員誠信缺失嚴重

　　以前一直以為是保險營銷員不誠信，其實這是少數，大多是一些高管不誠信，特別是基層保險公司高管，對保險代理人員的承諾不兌現，對保險公司員工不誠信，高管們今天吃開辦費，明天換單位，有的人三年換四五個單位。對廣大投保人的不誠信，主要表現在有些高管不承諾賠付,人情賠、惜賠很多，有部分公司高管們首先自己沒有法律意識，對保險法尚不熟悉，就能做保險公司高管，真是笑話。

　　3、條款難懂，障礙多，顯失公平

　　在理賠崗位遇到的一些問題可以看出我國保險條款十分多且混亂，有的保險條款出現了重大偏差，閉門造出的條款顯示公平，有的條款對消費者十分不利，造成保險合同糾紛不斷，成為消費者控訴的目標。

　　4、保費較高，險種少

　　通過拜訪，很多居民表示保費偏高，與收入不對等。廣大人民群眾要保險，沒有能力買，在洛陽很多居民一年收入不到10000元，你要他花3000元多搞個養老保險，他一定不會的，每月基本上開銷很大，不會去保險的。一個老大爺一年才8000，也不會花幾千保險的，所以保險費相對高是一個嚴重問題。同時保險險種有些單調。

　　5、宣傳不夠，消費誤區多，居民保險意識淡薄

　　保險業十分不注重宣傳，從而導致保險基礎知識很少人懂，媒體和群眾對保險誤解越來越深，又由于居民的思想觀念問題，對保險的消費誤區很深，這要求我們保險宣傳工作多從解除保險消費誤區、多宣傳保險基礎知識作起，而這個是廣大公司不想作的，廣大保險協會由于缺少錢，沒能力作。

　　6、對關系營銷在認識和實踐上誤入歧途

　　在激烈的市場競爭中，為了增加業務量，許多保險業務員采取的最直截了當的方法是“拉關系”。他們千方百計地尋找與客戶有關系的權利機構、親戚好友，通過“關系網”爭得業務。甚至有的保險公司為了爭取大客戶、優質客戶，不惜采取請客送禮或給予高額回扣等辦法拉攏客戶，更有甚者是所謂解決客戶的“后顧之憂”，如以上言及的安排客戶子女升學就業等。這既靡耗了保險公司過多的人力、物力、財力，又危害了保險公司內部的規范管理，滋生、助長了惡劣的保險營銷模式。

　　7、輕視服務營銷

　　保險公司為贏得客戶，擠占市場，均不遺余力地開發新產品，意圖通過產品創新擴展市場份額，但卻忽視了保險作為一種“產品”的本質――服務，以及內生于此本質的最重要的競爭手段――服務營銷。人們司空見慣的是，在投保前業務員拼命地跑客戶、拉關系，而一旦簽訂保單、收取保費后，很少能夠提供延伸服務，甚至連業務員都杳無蹤影，給客戶造成一種“被騙”的強烈的心理反差，也導致了保險業社會聲譽的不佳。

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